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金融旗舰沉没 华尔街版图重构

     华尔街第四大投行,有158年历史的雷曼兄弟公司,在经过整个周末的失败斡旋后,不得不于15日一早向法庭申请破产。另一家面临破产清算危局的证券业巨头美林证券公司,则以500亿美元身价被美国银行收购——至少避免了彻底消亡。

    在度过一个不祥的周末后,两艘金融旗舰轰然沉没,席卷华尔街的金融风暴令飓风“艾克”相形见绌。

    “最坏的时候”

    当地时间9月15日,华尔街迎来真正的黑色星期一。在雷曼兄弟和美林证券的双重打击下,各主要股指应声跳水,道指下挫290点、纳斯达克指数下跌2.1%。花旗、GE、苹果等公司的股价也全线下滑。

    在华尔街一些铁盒般的大厦深处,很多人一夜未眠。“我们整夜都在开会,讨论一旦雷曼破产会导致的被动局面。形势已经很危急了,华盛顿必须给出正确的经济政策,不能加息,绝对不能加息!”一名不愿透露姓名的基金公司项目经理说。他在清晨7时匆匆走出华尔街的狭窄街道。

    阴郁笼罩在华尔街上方,人们对雷曼兄弟清算带来的间接损失忧心忡忡。曼登资本顾问公司(mendon capital advisors)市场主管罗伯特·博尔顿说:“现在传言满天飞,大家都拿不到确切信息,我想,最坏的时候也许已经到来了。”

    然而,人们也许还要面对更坏的时刻。全球最大保险公司美国国际集团(AIG)以及全美最大储蓄银行华盛顿互助银行,目前也备受资产不足的困扰,它们随时可能成为下一个“雷曼”。专家预测,雷曼兄弟的落马也会将高盛集团拖入艰难状态。

    从贝尔斯登到雷曼兄弟,再到美林证券,华尔街分析师担心,金融危机的黑洞似乎深不见低。所有人都在以惊恐的心情等待着下一个坏消息。

    金融恐慌

    刚过去的这个周末,华尔街风起云涌。经纪行、对冲基金和其他交易机构纷纷与雷曼兄弟停止交易。随着雷曼兄弟被出售的希望渐渐黯淡,周日本该平静的华尔街陷入了一场狂奔。各投行的管理人士和交易员纷纷冲回办公室,狂打电话解除与雷曼兄弟未结清的合约,评估他们的总体风险敞口。

    周一上午,在华尔街的交易桌上,美国银行将把收购美林证券的细节敲定。在华尔街其他唇亡齿寒的机构眼中,这笔买卖已经是美林最好的出路了。

  “美林是华尔街的一面旗帜,它以如此惊人的速度被收购,确实有些出乎意料。这也标志着次贷危机给华尔街带来的问题全面爆发了。” 美国RMIC按揭贷款保险公司首席经济学家,美国房地产协会常务理事童忠益向早报记者表示。

  童忠益曾在房利美基金会工作长达10年,并担任其住房经济与金融政策部主任。他预计,接下来的半年里,将有更多银行继续破产。“现在是黎明前最黑暗的时刻,但是我相信,我们很快就能看到底部了,”童忠益说,“黑暗期最早到明年年初就会过去。”

  童忠益认为,在这场危机中,华尔街各大投行和“两房”是“背靠背”的关系,但华尔街投行是将次贷证券化的罪魁祸首,而“两房”只是受害者。“这一系列危机反映了次贷的根本问题,”童忠益表示,“这些华尔街大公司绕过‘两房’,成为次贷证券的操盘手,把大量恶性贷款证券化,推向一波波高峰,现在他们开始自食恶果。”

  重构金融帝国版图

  华尔街地位最显赫的两大金融巨头,即将从世界金融帝国的版图中被抹去。如果算上6个月前垮掉的贝尔斯登,华尔街五大金融机构如今只剩下高盛集团和摩根士丹利两家苦苦支撑。

  “世界金融体系的板块结构正在发生改变,从中将诞生一个金融世界新秩序。” 总部位于新泽西州的Knight Capital常务董事彼得·肯尼说,“这个过程将是丑陋而痛苦的。”

  美联储9月14日联合美国十大银行成立700亿美元平准基金,用来为存在破产风险的金融机构提供资金保障,确保市场的流动性。市场猜测,美联储很可能还将有进一步的措施,包括降低利率等,来阻止次贷危机的进一步加剧。

  不过,在童忠益看来,银行的相继倒闭并不会对美国房产市场造成致命打击。当下,次贷业务在美国已完全停顿,银行不再是楼市的有力推动者,被政府拯救的“两房”将从此扮演起复兴楼市的重要角色。

 

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